ロボアドバイザー

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年9月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年12月時点)「ロボアドバイザーNO.1/預かり資産・運用者数」とは、WealthNaviの提携サービスを含みます。

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ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)
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ロボアドバイザーとは?

ロボアドバイザーとは、資産配分や商品の選定、発注、リバランスに至るまで、資産運用を自動で行ってくれる資産運用サービスです。

SBI証券では
「運用者数・預かり資産No.1ロボアドのWealthNavi」を提供※1

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2020年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2020年8月時点)
※2 2021年1月8日時点(WealthNaviの提携サービス含む)

WealthNavi for SBI証券の特徴

特徴1資産運用をすべて自動化

ロボアドバイザーなら、発注や積立、再投資、リバランスなど、あなたの代わりに、すべて自動で資産運用を行います。

特徴2世界中に分散投資

ロボアドバイザーは、世界中の金融商品(株式、債券、不動産、金など)にETFを通じて投資できますので、投資初心者の方でも、分散投資を確実に実行することができます。

「2016年7月世界経済見通し(WEO) 改訂見通し」
IMF2016年7月19日発表資料をもとにウェルスナビ社作成

世界中に投資し、世界経済の成長率を
上回るリターンを目指します
特徴3ノーベル賞受賞者の理論に
基づいたアルゴリズム

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムで、お客様一人ひとりに合ったポートフォリオ(資産の組み合わせ)を自動で組み、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指します。

取るリスクのうち、期待できるリターンが
最も高いポートフォリオを構築します
特徴4自動で資産のバランスを調整

運用開始時に最適なポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は変化してしまいます。ポートフォリオは、定期的に最適な配分に戻す「リバランス」が重要となります。
WealthNavi for SBI証券はお客様のポートフォリオを個別に、かつ継続的にモニタリングし、バランスが一定以上崩れた場合、また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスを行います。

リバランスにより、
最適なポートフォリオを維持し続けます

WealthNaviのパフォーマンス

リターン:+46.9%(円建て)
(リスク許容度5の場合)

※手数料除く。2016年1月から2021年3月までのWealthNaviの運用実績

2016年1月から2021年3月までのパフォーマンス(円建て)

2016年1月から2021年3月までのリスク許容度別リターン(円建て)

リスク
許容度
累積元本額(円) 資産評価額(円) リターン
1 286万 348万 +21.8%
2 286万 373万 +30.6%
3 286万 392万 +37.0%
4 286万 410万 +43.3%
5 286万 420万 +46.9%

※当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しています。

【前提条件】
▼サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
・半年ごとにリバランス実施
・ 手数料控除後
・ 手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1%(税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用)
・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
・ETFの分配金は権利落ち日に再投資
・Refinitivのデータに基づきWealthNavi社にて作成
> WealthNaviのパフォーマンス詳細はこちら
(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

WealthNavi魅力ページへ

WealthNavi for SBI証券の資産運用

最低10万円から

手数料1%
(税込1.1%)※1
取引ごとの手数料0円
入出金手数料0円※2
税金を最適化
自動税金最適化(DeTAX)機能を搭載しており、配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、ポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現させることで、税負担を翌年以降に繰り延べします。※3
厳選された投資銘柄
米国に上場されているすべてのETF銘柄の中から最良と考えられる銘柄を扱っています。 詳細は「WealthNaviの資産運用アルゴリズム(White Paper)(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)」をご参照ください。

※1 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)、3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税込0.55%)
※2 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。
※3 一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

WealthNavi for SBI証券サービス概要はこちら

WealthNavi(ウェルスナビ)for SBI証券のはじめ方

最短で当日からお取引開始が可能です。

  1. 1.運用プランを無料診断(約1分)※1
    6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランをご提案します。

    無料診断はこちらから
    (WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

  2. 2.口座を開設する(最短当日)※2
    本人確認書類の提出などの申し込み手続きは、すべてオンラインで完結します。

    口座開設はこちらから

  3. 3.ご入金で資産運用がスタート
    運用資金が口座に入金されたら、いよいよ運用開始です。

※1 診断されなくても口座開設は可能です。
※2 お申し込みが集中する時期は、手続きが遅れる場合があります。

動画で解説!WealthNavi for SBI証券

WealthNavi for SBI証券の機能やサービスについて、5分ほどの短い動画で分かりやすく解説いたします。

安心してご利用いただくため、お客さまの資産を守る仕組みを整えています

2段階認証によるアカウントの保護

ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。

すべての情報や通信を暗号化

すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。

分別管理・投資者保護基金
による資産の保全

お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一ウェルスナビ株式会社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1000万円まで補償します。

よくあるご質問

  • Q
    口座開設完了メールが届いたのに、開設ボタンのままなのですが…。
    A

    口座開設完了後、一定時間が経過するまでは、「開設」ボタンのままとなっています。
    口座開設完了のメールを受け取られましたら、「取引」ボタンに切り替わる前の「開設」ボタンであっても同意画面に進める場合があります。
    この場合は、そのまま同意いただくことでWealthNavi for SBI証券のWEBサイトにログインすることができます。

  • Q
    開設ボタンはいつ取引ボタンに切り替わりますか?
    A

    通常、お申し込みいただいてから約1~2営業日で開設が完了して、取引ボタンに切り替わります。
    しかし、以下のような場合、再度お申し込みをしていただく必要がございます。
    ・SBI証券にご登録の情報と本人確認書類の内容が一致しない場合
    ・ウェルスナビ株式会社にご提出いただいた本人確認書類が不鮮明などにより、内容の確認ができない場合
    ・ウェルスナビ株式会社からお客さまに確認したい内容がある場合

    なお、再度お申し込みをしていただく必要がある場合はウェルスナビ株式会社からメールにてご連絡いたしております。

    2営業日ほど経っても取引ボタンに切り替わらない場合には、
    「【WealthNavi for SBI証券】お申し込み内容修正のお願い」、
    「【WealthNavi for SBI証券】口座開設のお手続きについて」といったタイトルのメールが届いていないか、
    今一度ご確認くださいますようお願い申し上げます。

    ※迷惑メールに入っている可能性もございますので、大変お手数ですが、受信フォルダに見当たらない場合、お客さまの設定された迷惑メールフォルダに入っていないかどうかをご確認くださいますようお願い申し上げます。

  • Q
    住所変更手続きをしてから申し込んだのに、口座開設ができません。
    A

    住所の変更処理が完了していなかった可能性がございます。
    WEB上でお手続きいただいた場合、住所の変更処理は、原則書類審査完了の翌営業日午前7時頃に完了いたします。
    住所変更手続き後に、WealthNavi for SBI証券口座を開設される場合、書類審査完了の翌営業日午前7時以降にお申し込みくださいますようお願いいたします。
    書類審査完了のお知らせは、メッセージボックス(当社からのお知らせ)にてご確認いただけます。

    <住所が変更されるまでの流れ>
    ■WEB上でお手続きいただいた場合
    お手続きいただいてから約2~3営業日で変更が完了します。
    住所変更のお手続き後、原則として当日または翌営業日中に審査を行い、書類審査完了後、メッセージボックス(当社からのお知らせ)へ通知いたします。
    この通知をお受取りいただいてから、通常、翌営業日午前7時頃に住所変更が反映されます。

    ■書類にてお手続きいただいた場合
    当社に書類到着後、約2営業日で変更が完了します。
    書類審査完了後、メッセージボックス(当社からのお知らせ)へ通知いたします。
    書類にて変更手続きをされた方は、書類審査完了のメッセージをお受取りいただいた時点で住所変更が反映されます。

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ご注意事項

  • ・当社は、お客さまとウェルスナビ株式会社(以下、「ウェルスナビ社」という)との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ社が行います。
    ・海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    ・ウェルスナビ社が提供する一連のサービスに対し、ウェルスナビ社が定める手数料・運用報酬をご負担いただきます。ご負担いただく運用報酬およびリスク情報につきましてはウェルスナビ社の契約締結前交付書面をご覧ください。
    ・「WealthNavi for SBI証券」(以下、「ロボアドバイザー」という)は投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
    ・ロボアドバイザーの口座開設手続きや、操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ社へお問い合わせください。
    ・ロボアドバイザーの口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

    商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
    ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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