WealthNaviの魅力

入金額と自動積立の利用状況に応じて最大10万円プレゼント

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2021年3月末現在)『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ(2021年6月時点)「ロボアドバイザーNO.1/預かり資産・運用者数」とは、WealthNaviの提携サービスを含みます。

\ お客様に聞きました /
WealthNavi for SBI証券をはじめた理由 TOP3 ※2

資産運用がおまかせできる

金融商品の選定から税金の最適化※まで、従来の資産運用のプロセスをすべて自動でおまかせできます。

※一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

自動リバランスの機能がある

資産のバランス調整(リバランス)など、ポートフォリオの定期的なメンテナンスもすべて自動でおまかせできます。

グローバル分散投資が自動

厳選されたETF(上場投資信託)を通じて、世界中に分散投資することで、リスクを抑えながら、世界経済の成長の恩恵を取り込みます。

※WealthNaviのポートフォリオ(リスク許容度3、2021年4月末現在)

※2 WealthNavi for SBI証券ユーザーアンケート「「WealthNavi」を知ってから、実際の利用を決めたポイントはどこですか?」に対する回答(2020年5月22日実施)

世界水準の資産運用を
少額から始められる

最低10万円から

手数料1%
(税込1.1%)※1
取引ごとの手数料0円
入出金手数料0円※2

※1 手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)、3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税込0.55%)
※2 金融機関振込の場合、振込元金融機関の手数料がかかります。

WealthNavi for SBI証券サービス概要はこちら

\ 投資経験者にも人気 /
WealthNavi for SBI証券のさらなる魅力

  • ノーベル賞受賞者の理論に基づく資産運用ができる

    ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムから、あなたのリスク許容度に最適なポートフォリオ(資産の組み合わせ)を自動で構築します。

    リスク許容度って何ですか?

    「長期・積立・分散」の資産運用では、まず最初に「リスクをどれくらい取れるか」をしっかり把握しておくことが必要です。リスクの許容範囲を表すものが「リスク許容度」になります。WealthNaviでは、5段階で診断されたリスク許容度に応じて、最も高いリターンが期待できる5つの最適ポートフォリオ(資産の組み合わせ)をご提供しています。

  • 少額からでも世界に投資できる(ミリトレ )

    WealthNaviでは、ETF1口を1000分の1単位で取引(※)できます。
    だから、資産運用にあてる金額が小さくても、最適な配分で世界中に投資が可能です。

    ※WealthNaviでは、ミリトレ(少額ETF取引機能)を導入しています。

  • 一定の条件下で税負担を自動で最適化してくれる(DeTAX機能)

    配当やリバランスから生じる税負担が一定額を超えた場合、ポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現させることで、税負担を翌年以降に繰り延べします。

    ※一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。税負担を自動で最適化してくれる(DeTAX機能)

  • SBI証券の総合口座と手数料なしで1日100万円まで相互に送金できる

    銀行口座を経由することなく、SBI証券総合口座からSBI証券の総合口座の預り金をWealthNavi for SBI証券の口座へ直接振替(送金)できるサービスが手数料なしでご利用いただけます。

    ※振替完了日ごとに100万円が上限となります。

    ・詳細はこちら

さらにWealthNavi for SBI証券の魅力がわかる特集コンテンツはこちら

資産運用のシミュレーション

初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てると、30年後に元本1,180万円が50%の確率で2,225万円以上になります。

運用手数料を引いて計算しています。税金は計算に含まれていません。表示の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
ウェルスナビ社モデルにより推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で将来の資産評価額の分布を予測しています。ウェルスナビ社モデルの詳細はこちら(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)をご参照ください。
2021年4月時点のWealthNaviの「リスク許容度3のポートフォリオ(米国株(VTI)33.5%、日欧株(VEA)19.6%、新興国株(VWO)7.6%、米国債券(AGG)28.5%、金(GLD)5.8%、不動産(IYR)5.0%)」に基づくシミュレーションです。

将来の資産を
シミュレーションする

WealthNaviのパフォーマンス

リターン:+56.0%(円建て)
(リスク許容度5の場合)

※手数料除く。2016年1月から2021年8月までのWealthNaviの運用実績

2016年1月から2021年8月までのパフォーマンス(円建て)

2016年1月から2021年8月までのリスク許容度別リターン(円建て)

リスク
許容度
累積元本額(円) 資産評価額(円) リターン
1 301万 384万 +27.5%
2 301万 414万 +37.5%
3 301万 436万 +45.0%
4 301万 459万 +52.4%
5 301万 470万 +56.0%

※当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しています。

【前提条件】
▼サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
・半年ごとにリバランス実施
・ 手数料控除後
・ 手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1%(税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用)
・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
・ETFの分配金は権利落ち日に再投資
・Refinitivのデータに基づきWealthNavi社にて作成
> WealthNaviのパフォーマンス詳細はこちら

WealthNaviCEO 柴山氏のの運用実績を公開中


(WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

WealthNavi(ウェルスナビ)for SBI証券のはじめ方

最短で当日からお取引開始が可能です。

  1. 1.運用プランを無料診断(約1分)※1
    6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランをご提案します。

    無料診断はこちらから
    (WealthNaviのWEBサイトに遷移します)

  2. 2.口座を開設する(最短当日)※2
    本人確認書類の提出などの申し込み手続きは、すべてオンラインで完結します。

    口座開設はこちらから

  3. 3.ご入金で資産運用がスタート
    運用資金が口座に入金されたら、いよいよ運用開始です。

※1 診断されなくても口座開設は可能です。
※2 お申し込みが集中する時期は、手続きが遅れる場合があります。

WealthNavi for SBI証券の口座開設・運用開始までの流れはこちら

安心してご利用いただくため、お客さまの資産を守る仕組みを整えています

2段階認証によるアカウントの保護

ログインIDとパスワードに加えて、ログインごとにスマートフォンの認証アプリで生成された「6桁のコード」を用いて認証を行うことによって、第三者による不正ログインのリスクを低減させる機能を提供しています。

すべての情報や通信を暗号化

すべての通信に256bit SSL通信方式を採用。お客さまの個人情報・口座情報・入出金などはすべて、データを暗号化し、セキュリティ体制をしっかり整えたうえで保存しています。

分別管理・投資者保護基金
による資産の保全

お客さまの全資産は、ウェルスナビ株式会社が保有する資産と明確に区分して分別管理することにより、万が一ウェルスナビ株式会社が破綻しても確実に保護されます。さらに、破綻したときに分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1000万円まで補償します。

よくあるご質問

  • Q
    口座開設完了メールが届いたのに、開設ボタンのままなのですが…。
    A

    口座開設完了後、一定時間が経過するまでは、「開設」ボタンのままとなっています。
    口座開設完了のメールを受け取られましたら、「取引」ボタンに切り替わる前の「開設」ボタンであっても同意画面に進める場合があります。
    この場合は、そのまま同意いただくことでWealthNavi for SBI証券のWEBサイトにログインすることができます。

  • Q
    開設ボタンはいつ取引ボタンに切り替わりますか?
    A

    通常、お申し込みいただいてから約1~2営業日で開設が完了して、取引ボタンに切り替わります。
    しかし、以下のような場合、再度お申し込みをしていただく必要がございます。
    ・SBI証券にご登録の情報と本人確認書類の内容が一致しない場合
    ・ウェルスナビ株式会社にご提出いただいた本人確認書類が不鮮明などにより、内容の確認ができない場合
    ・ウェルスナビ株式会社からお客さまに確認したい内容がある場合

    なお、再度お申し込みをしていただく必要がある場合はウェルスナビ株式会社からメールにてご連絡いたしております。

    2営業日ほど経っても取引ボタンに切り替わらない場合には、
    「【WealthNavi for SBI証券】お申し込み内容修正のお願い」、
    「【WealthNavi for SBI証券】口座開設のお手続きについて」といったタイトルのメールが届いていないか、
    今一度ご確認くださいますようお願い申し上げます。

    ※迷惑メールに入っている可能性もございますので、大変お手数ですが、受信フォルダに見当たらない場合、お客さまの設定された迷惑メールフォルダに入っていないかどうかをご確認くださいますようお願い申し上げます。

  • Q
    住所変更手続きをしてから申し込んだのに、口座開設ができません。
    A

    住所の変更処理が完了していなかった可能性がございます。
    WEB上でお手続きいただいた場合、住所の変更処理は、原則書類審査完了の翌営業日午前7時頃に完了いたします。
    住所変更手続き後に、WealthNavi for SBI証券口座を開設される場合、書類審査完了の翌営業日午前7時以降にお申し込みくださいますようお願いいたします。
    書類審査完了のお知らせは、メッセージボックス(当社からのお知らせ)にてご確認いただけます。

    <住所が変更されるまでの流れ>
    ■WEB上でお手続きいただいた場合
    お手続きいただいてから約2~3営業日で変更が完了します。
    住所変更のお手続き後、原則として当日または翌営業日中に審査を行い、書類審査完了後、メッセージボックス(当社からのお知らせ)へ通知いたします。
    この通知をお受取りいただいてから、通常、翌営業日午前7時頃に住所変更が反映されます。

    ■書類にてお手続きいただいた場合
    当社に書類到着後、約2営業日で変更が完了します。
    書類審査完了後、メッセージボックス(当社からのお知らせ)へ通知いたします。
    書類にて変更手続きをされた方は、書類審査完了のメッセージをお受取りいただいた時点で住所変更が反映されます。

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ご注意事項

  • ・当社は、お客さまとウェルスナビ株式会社(以下、「ウェルスナビ社」という)との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ社が行います。
    ・海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
    ・ウェルスナビ社が提供する一連のサービスに対し、ウェルスナビ社が定める手数料・運用報酬をご負担いただきます。ご負担いただく運用報酬およびリスク情報につきましてはウェルスナビ社の契約締結前交付書面をご覧ください。
    ・「WealthNavi for SBI証券」(以下、「ロボアドバイザー」という)は投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
    ・ロボアドバイザーの口座開設手続きや、操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ社へお問い合わせください。
    ・ロボアドバイザーの口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

    商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
    ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
    加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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