SBI証券

つみたてNISAのチェックポイント!

1
NISAに比べて非課税期間が長い つみたてNISAは最大20年間(NISAは5年間)。じっくり学びながら投資できます。
2
国の条件をクリアした低コスト銘柄 つみたてNISAで扱う投資信託は国の条件をクリアした低コスト銘柄。初心者も安心です。
3
いつでも引き出せる 最大非課税期間の20年を待たなくても必要なときに引き出せるので、安心です。

つみたてNISAはこんな人におすすめ

ジュンさんの悩みごと

給料だけでなかなかお金が増えないなと感じています。周りの友人が投資をしている話を聞く機会も増えましたが、リスクはあまり取りたくないです。

ジュンさんにはつみたてNISAがおすすめ

無理なく投資をはじめたいジュンさんには国の条件をクリアした低コスト銘柄に投資できるつみたてNISAがおすすめです。

月2万円を10年間積立した場合

8万円分の税金が0円に!

仮に利回り3%の投資信託を毎月2万円積立すると… 10年後には元本240万円・運用益40万円に。 つみたてNISAを利用すれば、運用益にかかるはずだった税金約20%(8万円分)が0円になります。

シンゴさんの悩みごと

あまり計画性がないので、給料が入るとすぐお小遣いを使ってしまいます。手間をかけずお金を増やせるといいなと思っています。

シンゴさんにはつみたてNISAがおすすめ

計画的にお金を増やすのが苦手なシンゴさんには、定期で一定額が自動積立できるつみたてNISAがおすすめです。

月3万円を20年間積立した場合

100万円分の税金が0円に!

仮に利回り5%の投資信託を毎月3万円積立すると… 20年後には元本720万円・運用益510万円に。 つみたてNISAを利用すれば、運用益にかかるはずだった税金約20%(100万円分)が0円になります。

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カンタンNISA診断!

自分には「NISA」と「つみたてNISA」
どちらが向いているんだろう?
5つの質問に答えるだけで簡単に診断できます。

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SBI証券ではじめる理由

ネット証券No.1*の信頼と実績

「当社はNISA口座開設数が100万超とネット証券でダントツです。信頼と実績であなたのお取引をサポートします。

*NISA口座数にはジュニアNISA口座数を含みます。「ネット証券」とは、口座開設数上位5社のSBI証券、カブドットコム証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券を指します。(カナ順。2017年9月現在。各社公表資料等より当社調べ)」

少額から手軽にスタート

当社のNISA口座なら、口座管理手数料無料で、100円から投資をスタートできます。

お申込み

当社でのお取引が初めての方

NISA・つみたてNISAのご利用には
まず総合口座の開設が必要です。

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既に当社でお取引をしている方

NISA・つみたてNISAのご利用には
口座開設申込み書類の請求が必要です。

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他金融機関から当社へ口座変更をご希望の方は
以下からログインし、お申込みください。

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特に大事な注意事項

NISA・つみたてNISAは選択制

同じ年に両方の非課税制度を利用することはできません。変更したい場合は各年にお申込みいただく必要があります。

他金融機関との併用は不可

NISA・つみたてNISAの口座は1人1口座(金融機関)に限られます。他金融機関から当社への変更をご希望の方はこちらから変更手続きを進めてください。

マイナンバーの提出が必須

お申込み書類を記入・返送する際、マイナンバー(個人番号カードまたは通知カード)の提出が必須です。

お問い合わせ

つみたてNISAのよくあるご質問

  • Q
    NISAとつみたてNISAの併用はできますか?
    A
    NISAとつみたてNISAの併用は出来ません。どちらかをお客さまが選択する必要があります。

    現在、NISA口座をお持ちのお客さまがつみたてNISAの開設を希望される場合、現在のNISA口座から変更(勘定変更)をする必要がございます。

    勘定変更はこちら
  • Q
    NISA・つみたてNISA間の勘定変更手続き方法を教えてください。
    A
    NISAからつみたてNISAへ、またはつみたてNISAからNISAへの勘定変更をご希望の方は、以下からログインのうえお申込みください。

    勘定変更はこちら
  • Q
    つみたてNISAでの積立設定は、銀行引落サービスの対象ですか?
    A
    つみたてNISAで設定している積立投信についても銀行引落サービスの対象となります。 引落スケジュールについては、こちらでご確認ください。
  • Q
    SBI証券のつみたてNISAで取引できる金融商品は何ですか?
    A
    当社でのつみたてNISAの対象商品は、一定の要件を備えた公募株式投資信託です。

    SBI証券でのつみたてNISA対象銘柄はこちら

    * つみたてNISAの対象となる商品の選定基準(一定要件)はこちら
    * 制度上、ETF(上場投資信託)もつみたてNISAの対象商品となりますが、当社では対象外です。
  • Q
    「NISA」から「つみたてNISA」に切り替えた場合、保有しているNISA預りの株式等はどうなりますか?
    A
    「つみたてNISA」に切り替えたとしても、すでにNISA預りとして保有している株式等は、お買付した年から5年間はNISA預りとして保有できます。(NISA預りの保有証券をつみたてNISA預りに変更することはできません。)

    ただし、通常のNISA預りでお買付いただいた年から非課税期間(5年)を経過した際、つみたてNISA口座が設定されていると、非課税期間の延長(ロールオーバー)ができなくなりますので、ご注意ください。

その他のご質問を見る

専用ダイヤル

下記の電話からダイヤル①を選択してください

0570-550-104
平日(年末年始を除く) 8:00~18:00

※ナビダイヤルは、携帯電話・PHSからは20秒10円(税抜)の通話料がかかります。

※なお、国際電話、一部のIP電話からはご利用いただけません。その場合は03-5562-7530をご利用ください。

ご注意事項

NISA・つみたてNISA共通のご注意事項
  • 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません NISA・つみたてNISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
  • リスク及び手数料について SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。 同一年において1人1口座(1金融機関)しか開設できません NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。 NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます SBI証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む)、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。 非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません NISAの非課税投資枠は年間120万円(2014~2015年は年間100万円)、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
    投資信託における分配金のうち特別分配金(元本払戻金)は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。 損失は税務上ないものとされます NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。 NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。 つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。 つみたてNISAではロールオーバーができません つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。 つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年1回通知されます つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。 つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。
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ジュニアNISAのご注意事項
  • 金融機関を跨った複数の開設について ジュニア NISA 口座については、通常の証券口座(特定口座等)と異なり、金融機関を跨った複数開設が認められておりません。一人一口座(一金融機関)のみ開設が認められています。なお、口座開設金融機関の変更は、口座を廃止した後でなければできず、基準年前に口座廃止をした場合は、やむを得ない場合を除き過去に生じた利益について課税されます。
  • 非課税対象となる当社取扱商品やお取引について ・SBI 証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI 証券 WEB サイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。 ・SBI 証券におけるジュニア NISA 取扱商品は、国内株式(現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株(S 株)を含む)、公募株式投資信託、外国株式(米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外 ETF を含む)となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
    ・ジュニア NISA 口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。配当等はジュニア NISA 口座を開設する金融機関経由で交付されたものでなければ非課税の適用を受けることができません。
    ・他の金融機関等にジュニア NISA 口座内の上場株式等を移管することはできません。
    ・非課税投資枠は年間 80 万円までとなります。途中売却は可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。
    ・投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。 ・万一、年間の投資額が非課税投資枠の 80 万円を超えた場合は、超えた注文すべてが課税対象となります。
    ・ジュニア NISA 口座の損失について、特定口座や一般口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金との損益通算はできません。また、当該損失の繰越控除もできません(なお、課税未成年者口座については、この限りではありません)。
    ・投資信託における分配金のうち元本払戻金(特別分配金)はそもそも非課税であり、ジュニア NISA においては制度上のメリットを享受できません。また、ジュニアNISAにおいては、元本払戻金(特別分配金)を受けること、さらに、その再投資を行うことに合理的な意味はありません(ジュニア NISA には払出し制限が課されているため、分配金をジュニア NISA の枠外で受け取ることができません。また、分配金等による再投資を行う場合には、年間投資枠が費消されます)。
    ・ジュニア NISA 口座は、非課税枠の再利用ができないこと、及び払出し制限が課されるなど、短期間での売買(乗換え)を前提とした商品には適しておりません。 払出し制限について ジュニア NISA 口座では、お預りする資金や上場株式等は口座名義人である未成年者がその年の 3 月 31 日において 18 歳である年の前年 12 月 31 日までは原則として払出すことができません。災害等やむをえない事情について税務署による確認を受けた場合を除き、払出制限期間中にジュニア NISA から払出す場合は、当該口座において過去に生じた配当や譲渡益等に対して課税されます。払出しは口座開設者本人又は口座開設者本人の法定代理人に限り行うことができます。
    ・払出制限が解除された際は当社より、ご登録いただいた未成年本人および法定代理人に対して法令で定められた事項および払出し制限が解除された旨を通知するものとします。 ジュニアNISA口座における特定口座の取扱いについて ・ジュニア NISA 口座の開設時に課税ジュニア NISA 口座として特定口座を開設することにご同意いただくものとします。源泉徴収区分は当社特定口座にて設定いただいた区分に従うものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。
    ・当社未成年口座において特定口座を開設していない場合においては、ジュニア NISA 口座の開設時に課税ジュニア NISA 口座として特定口座(源泉徴収なし)を開設することにご同意いただくものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。 その他のご注意事項 ・未成年者又は代理人のお取引にはあらかじめ法定代理人の同意が必要となります。未成年者又は代理人の行うことができる取引等は法定代理人が口座開設の際にあらかじめ同意した範囲内とします。 ・払出し(払出し制限解除後の払出しを含む)を行った資金を口座開設者本人以外の者が費消等した場合には、事実関係に基づき、贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。 ・口座開設者本人に帰属する資金以外の資金により投資が行われた場合には、所得税・贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。
    ・詳細は今後、変更される可能性があります。
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