これなら簡単！シミュレーションで「つみたてNISA」活用をサポート！
長期投資に適した税制優遇制度として新しくはじまった「つみたてNISA」
これをきっかけに投資をはじめた、というお客さまも多いのではないでしょうか。そうした初心者のお客さまにとって、自分のイメージする資産運用を目指すために、どのように「つみたてNISA」でファンドを選んだり、金額を決めれば良いのかを考えるのは、なかなか大変なことでは？
「つみたてNISAシミュレーション」を使えば、画面に従って直感的にいくつかの操作を行うだけで、おすすめの投資スタイルと資産配分を知ることが可能！
さらに、「銘柄を自分で選ぶのは難しい」という方は、いくつかの簡単な質問に答えていただくだけで、おすすめの銘柄まで知ることができます！
Part.1
自分に合った投資スタイルを決める
Step1
目標とするライフイベントを選択
まず最初に、どんな出費に備えて資産運用を行うのかを決めます。備えたいライフイベントを3つまで選択して、「資産運用シミュレーション」のボタンを選択してください。
例えば…
マイホームの購入と子どもの大学進学に備えたいという方は
「30代-マイホーム購入の頭金」
「50代-子どもの大学入学金・学費」
を選択。
両方が青く強調された状態で「資産運用シミュレーション」のボタンをクリックします。
Step2
運用プランを設定
備えたいイベントに必要な目標金額が決まったら、次に運用プランを決めます。
基本的に「運用期間」は「つみたてNISA」での最長の非課税期間である20年、期待リターンは4%に設定されています。
毎月の積立設定金額を入力、またはスライダーを操作することで、貯めることのできる見込み金額が表示され、それが目標金額に対してどの程度なのか、赤く表示されたグラフで見ることができます。
運用プランが決まったら、「投資スタイルを確認する」のボタンをクリックします。
【 ポイント 】
目標金額は、Step1で選択したイベントに応じて、自動で設定されますが、イベントごとに自分で入力することも可能です。
また、運用期間や期待リターンも、ご自分の運用プランに合わせて変更することが可能です。
Step3
結果を確認！
おすすめの投資スタイルと、それに応じた資産配分のイメージが表示されます。
この資産配分を参考に、さっそく「つみたてNISA」で積立設定をしてみましょう！
「自分で銘柄を一から選ぶのは大変」という方は、Part2に進んでください。簡単な質問に答えるだけで、おすすめの銘柄をご紹介します！
Part.2
投資する銘柄を探す
Step4
2つの質問に答える！
2つの質問に答えて、「ファンドを確認する」ボタンを押します。
Q.1では、運用にかかるコストを低く抑えることを重視する方は「コストを重視」、より高いリターンを目指すことを重視する方は「パフォーマンスを重視」を選択してください。
Q.2では、1本のバランス型ファンドのみで運用するか、単一の資産に投資するファンドと組み合わせるか選びます。
Step5
結果を確認！
おすすめの銘柄が表示されます。詳細を確認し、気に入ったなら、さっそく積立の設定をしてみましょう！
SBI証券のつみたてNISAをもっと活用しよう！
投資する銘柄が決まったら積立の設定をしましょう！
つみたてNISA設定方法の詳細はこちらでチェックできます！
SBI証券のつみたてNISAは対象となる商品を幅広くラインアップ！
シミュレーションを活用して、あなたに最適な投資信託を見つけよう！
本ツールに関するご注意事項
- 本ツールは、つみたてNISAの取扱投資信託を対象商品として、つみたてNISAにおける運用の参考となる情報をご提供するサービスです。判定結果は絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。
- 当コンテンツは、情報の提供を目的としており、投資その他の行動を勧誘する目的で作成したものではありません。
- 本ツールは、お客さまの保有資産の状況、投資方針等にあわせて最適と考えられる投資信託・運用プランを提示するものではありません。また、お客さまが株式会社SBI証券において登録する投資方針等の属性情報から許容されるリスクに合致する商品とは限りません。
- 実際に投資信託を活用して資産運用される場合は、お客さまの資産内容・投資の知識と経験・フィナンシャルプランなどに応じて商品を選択する必要があります。商品の選択にあたっては、各ファンドの「投資信託説明書（交付目論見書）」の内容をよくお読みのうえ、必ずご自身の責任と判断において行ってください。
- 当コンテンツに掲載されている内容に関しては、万全を期しておりますが、株式会社SBI証券はその内容および情報の正確性、完全性または適時性について保証を行っておらず、また、何らかの損害を被った場合でも、いかなる責任を持つものでもありません。
- 当コンテンツに掲載されている内容は、予告なく変更することがあります。
- このページの情報はウエルスアドバイザー株式会社から提供されています。ウエルスアドバイザー株式会社が信頼できると判断したデータにより作成しましたが、その正確性、安全性等について保証するものではありません。著作権等の知的所有権その他一切の権利はウエルスアドバイザー株式会社に帰属し、許可なく複製、転載、引用することを禁じます。
SBI証券ではじめる理由
ネット証券No.1*の信頼と実績
当社はNISA口座開設数No.1です。信頼と実績であなたのお取引をサポートします。
*NISA口座とは、一般NISA口座を指します。比較対象範囲は、口座開設数上位のネット証券5社（SBI証券、auカブコム証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券（カナ順））です。（2020年12月末時点 各社公表資料等よりSBI証券調べ）
少額から手軽にスタート
当社のNISA口座なら、口座管理手数料無料で、100円から投資をスタートできます。
お申込み
当社でのお取引が初めての方
NISA・つみたてNISAのご利用には
まず総合口座の開設が必要です。
既に当社でお取引をしている方
NISA・つみたてNISAのご利用には
NISA口座開設のお申込みが必要です。
他金融機関から当社へ口座変更をご希望の方は
以下からログインし、お申込みください。
特に大事な注意事項
NISA・つみたてNISAは選択制
同じ年に両方の非課税制度を利用することはできません。変更したい場合は各年にお申込みいただく必要があります。
他金融機関との併用は不可
NISA・つみたてNISAの口座は1人1口座（金融機関）に限られます。他金融機関から当社への変更をご希望の方はこちらから変更手続きを進めてください。
マイナンバーの提出が必須
お申し込みには、マイナンバー（個人番号カードまたは通知カード）の提出が必須です。
※既に当社にご登録済みの場合は、提出不要。
お問い合わせ
NISAのよくあるご質問
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- Q
- NISAとつみたてNISAの併用はできますか？
- A
-
NISAとつみたてNISAの併用は出来ません。どちらかをお客さまが選択する必要があります。
現在、NISA口座をお持ちのお客さまがつみたてNISAの開設を希望される場合、現在のNISA口座から変更（勘定変更）をする必要がございます。
勘定変更はこちら
-
- Q
- 5年の非課税期間を経過したときに保有しているNISA預りの金融商品はどうなりますか？
- A
-
■非課税期間の延長（ロールオーバー）
所定の手続きをすることで非課税期間終了の翌年の投資枠を使用して、非課税期間の延長（ロールオーバー）をすることができます。
条件①：同一の証券会社に開設するNISA口座内での非課税期間延長（ロールオーバー）であること 条件②：NISA口座を開設している証券会社にて、期限までに所定の手続きをいただくこと
※手続き方法、開始時期など詳細が決まりましたら、当社WEBサイトでご案内いたします。
※非課税期間の延長（ロールオーバー）は、移管される日の時価で移管されます。（移管される日の時価は、非課税期間終了年の最終営業日の終値）
※移管日の時価が翌年の投資枠（120万円）を超えていた場合でも非課税期間の延長は可能です。（ただし、翌年にNISAでのお買付はできなくなります。）
■特定口座、または一般口座に移管
上記、非課税期間の延長（ロールオーバー）を希望しない場合、所定の手続きをすることで、非課税期間終了後、特定口座、または一般口座に移管いたします。
なお、移管後の配当金や売却益については、課税され、取引手数料についても通常どおり徴収させていただきます。
※移管した金融商品は、制度上、取得価格は移管時の時価となり、取得日は移管日となります。
※手続き方法、開始時期など詳細が決まりましたら、当社WEBサイトでご案内いたします。
-
- Q
- 一般口座や特定口座に保有している株式や投資信託をNISA口座（少額投資非課税口座）へ移管することはできますか？
- A
- 現在、一般口座(一般預り）、特定口座(特定預り）保有されている金融商品をNISA口座（少額投資非課税口座）に移管することは制度上できませんのでご注意ください。
-
- Q
- NISA口座預りの国内上場株式の配当金を非課税にするために、配当金受領方法は何を登録すればいいですか？
- A
-
配当金の受領方法を、証券会社の口座へ入金される「株式数比例配分方式」に登録することで、NISA口座（少額投資非課税口座）で保有している国内株式等の配当金が非課税になります。
「株式数比例配分方式」以外を登録している場合や、配当の権利確定日以降に同方式を登録している場合、NISA口座（少額投資非課税口座）で保有している株式であっても配当金は非課税とはなりませんのでご注意ください。
お客さまの配当金の受領方法は、当社WEBサイトログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「配当金受領サービス」欄より確認・変更いただけます。
-
- Q
- NISA口座開設の手続き状況はどのような方法で確認できますか？
- A
-
ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞NISA・つみたてNISA口座（少額投資非課税口座） 欄でご確認いただけます。
なお、お客さまの状況によって下記のように表示されます。
専用ダイヤル
下記の電話からダイヤル①を選択してください
- 0570-550-104
- 平日（年末年始を除く） 8:00～17:00
※ナビダイヤルは、携帯電話からは20秒10円（税抜）の通話料がかかります。
※なお、国際電話、一部のIP電話からはご利用いただけません。その場合は03-5562-7530をご利用ください。
ご注意事項
- NISA・つみたてNISAのご注意事項
-
- 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません NISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
-
リスク及び手数料について
SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
同一年において1人1口座（1金融機関）しか開設できません
NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます
SBI証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式（現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株（S株）を含む）、公募株式投資信託、外国株式（米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む）、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません
NISAの非課税投資枠は年間120万円、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
投資信託における分配金のうち特別分配金（元本払戻金）は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。 損失は税務上ないものとされます NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。 NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。 つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。 つみたてNISAではロールオーバーができません つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。 つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年１回通知されます つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。 つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。 - もっと見る 閉じる
- ジュニアNISAのご注意事項
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- 金融機関を跨った複数の開設について ジュニア NISA 口座については、通常の証券口座（特定口座等）と異なり、金融機関を跨った複数開設が認められておりません。一人一口座（一金融機関）のみ開設が認められています。なお、口座開設金融機関の変更は、口座を廃止した後でなければできず、基準年前に口座廃止をした場合は、やむを得ない場合を除き過去に生じた利益について課税されます。
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非課税対象となる当社取扱商品やお取引について
・SBI 証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI 証券 WEB サイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
・SBI 証券におけるジュニア NISA 取扱商品は、国内株式（現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株（S 株）を含む）、公募株式投資信託、外国株式（米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外 ETF を含む）となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
・ジュニア NISA 口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。配当等はジュニア NISA 口座を開設する金融機関経由で交付されたものでなければ非課税の適用を受けることができません。
・他の金融機関等にジュニア NISA 口座内の上場株式等を移管することはできません。
・非課税投資枠は年間 80 万円までとなります。途中売却は可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。
・投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。 ・万一、年間の投資額が非課税投資枠の 80 万円を超えた場合は、超えた注文すべてが課税対象となります。
・ジュニア NISA 口座の損失について、特定口座や一般口座で保有する他の有価証券の売買益や配当金との損益通算はできません。また、当該損失の繰越控除もできません（なお、課税未成年者口座については、この限りではありません）。
・投資信託における分配金のうち元本払戻金（特別分配金）はそもそも非課税であり、ジュニア NISA においては制度上のメリットを享受できません。また、ジュニアＮＩＳＡにおいては、元本払戻金（特別分配金）を受けること、さらに、その再投資を行うことに合理的な意味はありません（ジュニア NISA には払出し制限が課されているため、分配金をジュニア NISA の枠外で受け取ることができません。また、分配金等による再投資を行う場合には、年間投資枠が費消されます）。
・ジュニア NISA 口座は、非課税枠の再利用ができないこと、及び払出し制限が課されるなど、短期間での売買（乗換え）を前提とした商品には適しておりません。 払出し制限について ジュニア NISA 口座では、お預りする資金や上場株式等は口座名義人である未成年者がその年の 3 月 31 日において 18 歳である年の前年 12 月 31 日までは原則として払出すことができません。災害等やむをえない事情について税務署による確認を受けた場合を除き、払出制限期間中にジュニア NISA から払出す場合は、当該口座において過去に生じた配当や譲渡益等に対して課税されます。払出しは口座開設者本人又は口座開設者本人の法定代理人に限り行うことができます。
・払出制限が解除された際は当社より、ご登録いただいた未成年本人および法定代理人に対して法令で定められた事項および払出し制限が解除された旨を通知するものとします。 ジュニアNISA口座における特定口座の取扱いについて ・ジュニア NISA 口座の開設時に課税ジュニア NISA 口座として特定口座を開設することにご同意いただくものとします。源泉徴収区分は当社特定口座にて設定いただいた区分に従うものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。
・当社未成年口座において特定口座を開設していない場合においては、ジュニア NISA 口座の開設時に課税ジュニア NISA 口座として特定口座（源泉徴収なし）を開設することにご同意いただくものとします。なお、源泉徴収区分の変更は口座開設いただいた後に承ります。 その他のご注意事項 ・未成年者又は代理人のお取引にはあらかじめ法定代理人の同意が必要となります。未成年者又は代理人の行うことができる取引等は法定代理人が口座開設の際にあらかじめ同意した範囲内とします。 ・払出し（払出し制限解除後の払出しを含む）を行った資金を口座開設者本人以外の者が費消等した場合には、事実関係に基づき、贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。 ・口座開設者本人に帰属する資金以外の資金により投資が行われた場合には、所得税・贈与税等の課税上の問題が生じることがあります。
・詳細は今後、変更される可能性があります。 - もっと見る 閉じる